C’est pour favoriser les placements en assurance-vie des 25-45 ans que Jonathan et Camille Lamaison, conseillers en gestion de patrimoine (CGP) à Bordeaux, ont imaginé la fintech Yaca en 2022. Sortie en 2024, « cette web application permet à l’épargnant de créer son placement sur mesure en fonction de douze thématiques engagées, parmi lesquelles l’eau, l’égalité hommes-femmes, le made in France, la protection de l’environnement ou encore l’énergie verte. Pour répondre à différents objectifs de moyen ou long terme : préparer sa retraite, financer un projet, etc. », détaille Jonathan Lamaison, CEO et associé chez Yaca, également dirigeant du cabinet de CGP bordelais Aquilogia Patrimoine.
Pour cela, les utilisateurs n’ont qu’à répondre à de simples questions sous la forme d’une conversation. « Ces questions permettent d’avoir un profil d’investisseur (aguerri, prudent, de long terme, etc.), de choisir ses thématiques, et de générer automatiquement le bulletin de participation. Ensuite, l’épargnant peut suivre ses placements et leurs montants projetés en temps réel », explique Camille Lamaison, directrice marketing et associée chez Yaca.
Thématiques engagées
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